Контрольная работа по предмету Банковское дело на тему: Практикум по Банковскому делу

Практическое задание №1
По данным баланса кредитной организации определить структуру активов и пассивов банка:
А) В активах выделить статьи, которые относятся к денежному портфелю, определить сумму денежного портфеля и его долю в активах всего.
Также определить с кредитный портфель, инвестиционный и основные средства. Б) Определить структуру пассивов банка. Выделить статьи, которые относятся к привлеченным средствам, определить их сумму и долю в пассивах всего.
Также определить заемные средства и собственные средства банка. (Будьте внимательны, пассивы банка включают в себя два раздела – обязательства и капитал, сумма пассивов определяется как сумма этих разделов) По результатам расчетов сделать выводы о структуре активов и пассивов на разные даты, определить динамику показателей.
Номер строки
Наименование статьи
I. Активы
1 Денежные средства
2 Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации
2.1 Обязательные резервы
3 Средства в кредитных организациях
4 Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
5 Чистая ссудная задолженность
6 Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи
6.1 Инвестиции в дочерние и зависимые организации
7 Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения
8 Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы
9 Прочие активы
10 Всего активов
II. Пассивы
11 Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации
12 Средства кредитных организаций
13 Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями
13.1 Вклады физических лиц
14 Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток
15 Выпущенные долговые обязательства
16 Прочие обязательства
17 Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон
18 Всего обязательств
III. Источники собственных средств
19 Средства акционеров (участников)
20 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
21 Эмиссионный доход
22 Резервный фонд
23 Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
24 Переоценка основных средств
25 Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет
26 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период
27 Всего источников собственных средств
IV. Внебалансовые обязательства
28 Безотзывные обязательства кредитной организации
29 Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства
30 Условные обязательства некредитного характера